IMPORTÂNCIA DA ANÁLISE DE RESULTADOS PARA A SUA EMPRESA

As demonstrações e relatórios financeiros são instrumentos essenciais para identificar como está o desempenho da empresa, assim como planejar quais ações devem ser tomadas para ajustar ou continuar no melhor caminho a seguir.

Muitos empresários e empreendedores não realizam esse trabalho em cima das demonstrações do seu negócio seja por falta de conhecimento nesse processo ou por acreditarem que não seja importante manter constantemente uma análise dos resultados da organização.

Essa atitude é sempre perigosa, pois deixa de lado todo o potencial que uma análise bem feita pode proporcionar para seu negócio. Além de tirar a empresa do escuro e dar maior clareza nos resultados e nas suas operações, realizar periodicamente a avaliação das demonstrações financeiras traz uma visão completa de como está estruturada a empresa, como foi sua performance naquele período e quais ações tomar para direcioná-la para o sucesso.

Analise dos resultados é uma parte fundamental para o planejamento financeiro de toda a instituição, sem ela fica difícil saber se a empresa está no caminho certo ou não e como mudar esse cenário caso seja necessário.

Vale lembrar que essa ação é contínua, e a cada fechamento e análise a tendência é o gestor e o empresário terem as informações cada vez mais reais e confiáveis para tomar as melhores decisões.

Nesse artigo vamos falar um pouco sobre a importância da análise dos relatórios financeiros e das duas técnicas para realizar essa avaliação de resultado no período determinado.

Qual a Importância da Análise?

Já sabemos que uma empresa que possui um processo de análise das suas demonstrações financeiras periódica, consegue uma vantagem muito maior de sobreviver no mercado e se desenvolver do que empresas que ignoram esse trabalho e vivem no escuro sem saberem como estão de fato suas operações.

A triste parte desse cenário é que a maioria das empresas que estão nesse rumo só vão começar a reagir quando já entraram em uma situação complicada ou quando estão prestes a fecharem as portas. E muitas vezes o empresário que perdeu seu negócio nem sabe qual foi a real razão de ter acontecido, culpa o mercado, ou o governo, mas não sabem onde está o problema ou quais foram às causas de falir.

Ninguém abre ou investe no sonho de empreender desejando sabotar seu próprio negócio, mas negligenciar as análises e os acompanhamentos dos resultados e das demonstrações financeiras eventualmente irá levar a empresa em situações difíceis de reverter.

Não é atoa que as principais causas de fechamento de empresas no nosso país estão relacionadas à má gestão financeira, ou na sua maioria incompleta, onde até possui certo controle, mas não faz de fato a gestão das finanças e não constroem um planejamento sólido e eficaz para a organização.

Nosso objetivo é dar essa virada de chave para as empresas e os empresários! É sermos parceiros no crescimento e no fortalecimento da gestão financeira do seu negócio.

Os Relatórios Financeiros

Os 3 principais relatórios que a sua empresa necessita trabalhar as análises são respectivamente o Balanço Patrimonial, a Demonstração do Resultado do Exercício conhecida como DRE, e talvez o mais importante para a realidade das micro e pequenas empresas o Fluxo de Caixa.

Nosso foco será justamente no Fluxo de Caixa, mas discorreremos um pouco sobre casa demonstração.

O balanço Patrimonial é uma demonstração no âmbito contábil e representa um retrato da estrutura patrimonial da empresa em determinado período, sua organização gira em torno do regime de competência e sua estrutura está dividida em Ativo, Passivo e Patrimônio Líquido. 

A DRE como o próprio nome já a define, representa o resultado do exercício das operações da organização, essa demonstração segue uma estrutura das receitas passando pelos custos, as despesas, chegando ao resultado operacional, descontando os impostos e finalizando com o lucro do período.

O detalhe importante em relação à DRE, assim como o no balanço patrimonial, é que são demonstrações do âmbito contábil e sendo assim trabalham com o regime de competência, os registros são lançados de acordo com a data de ocorrência do fato gerador, diferentemente do fluxo de caixa que é realizado pelo regime de caixa, que são lançados efetivamente o que realmente entrou e saiu naquele período, independente da data que o ocorreu o fato gerador.

O Fluxo de caixa pelo fato de trabalhar com o que realmente entrou e saiu do período é o maior aliado para demonstrar o desempenho para as micro e pequenas empresas, a sua estrutura ideal é composta das receitas seguidas pelos custos variáveis, depois pelas despesas fixas da organização, separadamente teremos os investimentos e as movimentações não operacionais e finalmente o lucro líquido, com essa estrutura é possível identificar os vilões ou situações que estão atrapalhando o crescimento da empresa e a partir disso já focar nas soluções para esses problemas.

A Análise Vertical e Horizontal

Há duas técnicas famosas e indispensáveis para realizar uma análise completa das demonstrações financeiras, são elas a Análise Vertical e a Análise Horizontal, vamos exemplificar cada análise e como poderemos aplicar nos resultados da sua empresa.

Análise Vertical

A análise vertical detalha qual a participação de determinada conta ou item em relação ao seu Total.

Por exemplo, identificar qual a representatividade dos custos variáveis com a Receita Total do período, ou qual a participação dos salários dos funcionários em relação ao total de Receita do período.

Essa análise é realizada de acordo com a estrutura do relatório de forma vertical por isso do seu nome, e não podemos esquecer que seu resultado será sempre obtido em porcentagem, sua fórmula é a seguinte:

AV (%) = Valor da Conta / Total do Grupo x 100

Suponhamos que em determinada empresa o valor total das receitas foi R$ 40.000,00 e a conta referente aos salários dos funcionários ficou em R$ 4.600,00. Por meio da análise Vertical queremos verificar qual a representatividade da folha de salários da emprega em relação ao seu faturamento total:

AV (%) = Valor da Conta / Total do Grupo x 100

AV = Salário dos Func. / Receita Total x100

AV = R$ 4.600,00 / R$ 40.000,00 = 0,115 x 100 = 11,5%

Assim a participação dos salários dos funcionários em relação ao total das receitas no período é de 11,5%.

Análise Horizontal

A Análise Horizontal detalha a evolução das contas dos demonstrativos ao longo dos períodos, ou seja, a AH trabalha ao longo do tempo medindo a evolução de cada conta da sua estrutura, avaliando seu crescimento ou declínio em comparação com os períodos anteriores.

Um exemplo é à conta de Receitas Totais, por meio da análise horizontal se permite analisar o desempenho dessa conta em cada período analisado. Diferentemente da analise vertical a analise horizontal é necessário possuir mais de um período para sua comparação e avaliação.

Para o calculo dessa técnica utilizamos a seguinte fórmula:

AH = [(Valor da conta ou item / Valor da conta ou item no período Base ) – 1] x 100

Vamos ao exemplo com a fórmula, digamos que estamos analisando a evolução das receitas de certa empresa em dois períodos, um no período A representando R$ 40.000,00 de receita e o no período B com R$ 43.000,00 de receita. Agora vamos utilizar a análise horizontal para conferir qual a evolução da receita do período A para o B

AH = [( 43.000,00 / 40.000,00) -1 ] x100

AH = [ 1,075 – 1 ] x 100 = 0,75 x 100 = 7,5%

Assim a receita do período A para o B obteve um crescimento de 7,5%.

É por meio dessas duas análises que conseguimos identificar a participação e representatividade de certas contas com o valor total das receitas, por exemplo, ou a evolução das contas dos demonstrativos durantes os períodos analisados.

Utilizando ao mesmo tempo as duas análises é possível obter uma avaliação completa da estrutura da empresa e de como está seu desempenho no decorrer das atividades, assim avaliando possíveis gargalos durante o processo ou estabelecendo metas e objetivos para determinadas contas e índices de acompanhamento.

Gostou de conhecer um pouco das técnicas que são utilizadas para construirmos uma análise eficiente de uma empresa?

Se esses assuntos é uma novidade para o seu negócio, deve se organizar o quanto antes para tirar sua empresa do escuro e começar a traças as metas e objetivos para o sucesso do seu empreendimento!

Nós da CODESPA estamos aqui para te ajudar em todo esse processo! Venha conhecer mais um pouco do nosso trabalho de gestão financeira especializada e descubra como poderemos ajudar a sua empresa a ir para o próximo nível.

IMPORTÂNCIA DO CONTROLE DE CONTAS A PAGAR E A RECEBER

Para manter uma empresa viva e crescendo dentro do nosso mercado não tem segredo! Tem que profissionalizar a gestão financeira, dominar todos os aspectos que envolvem a administração financeira, por exemplo, aprender a lidar com aspectos como planejamento e orçamento, fluxo de caixa, o que são custos e despesas, se torna um grande desafio, mas que é fundamental para alcançar o sucesso desejado.

Em tempos de crise e incertezas como o que estamos vivendo agora, ter um controle correto das movimentações financeiras poderá salvá-la da crise e se fortalecer para momentos futuros.

Umas dos instrumentos que com certeza vai evitar que a empresa caia em dívidas ou fique sem dinheiro no caixa é a gestão do controle das contas a pagar e a receber.

De forma bem simplificada as contas a pagar e receber engloba toda a movimentação financeira da empresa, para uma gestão eficaz em cima do seu controle é fundamental para evitar descontrole dos recebimentos, e atrasos como multas com fornecedores por exemplo.

Nesse artigo vamos apresentar porque é essencial se ter esse controle na sua empresa e quais ações tomar para deixar sua Gestão Financeira ainda mais profissional e blindada a qualquer crise que vier.

Contas a Pagar

As contas pagar representa todas as obrigações que a empresa gera no exercício da sua atividade, como por exemplo, as compras de matéria prima ou mercadorias com seus fornecedores, e também da responsabilidade com seus funcionários e sua estrutura para seu funcionamento, como exemplo a folha de salários dos colaboradores e as despesas como a de energia elétrica e de telefonia.

Deixar de pagar as suas obrigações ou perder prazos de vencimento levam a multas e situações complicadas financeiramente para a empresa, por esse motivo é imprescindível ter uma organização de todas as contas a pagar que a empresa possui, além de cadastros dos fornecedores, registros de vencimento e valores lançados e registrados da forma correta e fidedigna.

Contas a Receber

As contas a receber representam todos os valores que a empresa tem para receber de seus clientes, sejam em parcelamentos no dinheiro ou cartão.

Manter o controle e acompanhamento dos recebimentos é muito importante justamente para projetar os valores que estarão entrando no caixa da empresa para suprir as suas obrigações.

É possível também obter informações valiosas com a gestão de contas a receber, por exemplo, quais são os padrões do fluxo de caixa da empresa, se existe a ocorrência de situações de sazonalidade no mercado em que atua, proporciona uma maior visão para oportunidades e também para a escolha das melhores datas de vencimento das suas contas.

AÇÕES PARA TURBINAR A GESTÃO DAS CONTAS

Registro do Fluxo de Caixa

Antes de tudo para se ter uma gestão eficiente das contas a pagar e receber é necessário desenvolver uma rotina diária ou periódica dos registros das movimentações da empresa, evite estender muito o prazo entre os lançamentos para que não aconteça de ficar informações para trás e deixar o fluxo de caixa com equívocos que podem prejudicar na tomada de decisão e nos resultados do negócio.

Hoje em dia cada vez mais a tecnologia está presenta na vida dos empreendedores e no mercado, e se aproveitar disso já não é uma vantagem competitiva e sim essencial para se manter vivo perante os concorrentes.

Realizar o controle do fluxo de caixa utilizando um software ou por meio de planilhas automatizadas vai garantir maior agilidade nos lançamentos, mais segurança das informações e também maior produtividade com os relatórios de análise financeiros.

Fique atento aos Recebimentos

Outro ponto importante que o gestor deve se atentar e trabalhar estratégias de ações é com recebimentos que possui prazo e as inadimplências.

Quando a empresa possui um alto volume das vendas a prazo, algumas ações como políticas de bônus ou promoções para os clientes que antecipam o pagamento é uma ótima estratégia para conseguir entradas ao seu caixa quando possuir uma obrigação que esteja vencendo.

Outro ponto importante é com a Inadimplência com seus clientes, valores esses que podem fazer falta durante o período de suas operações e que devem ser trabalhadas e controladas para que não aumente cada vez mais a ponto de causar dificuldades financeiras para a empresa.

Monitore os Ciclos da Empresa 

Uma ação que vai garantir maior previsibilidade para as operações para o caixa da empresa é realizar constantemente o acompanhamento dos ciclos financeiros da empresa, além de controlar a obrigações de curto prazo.

Os ciclos financeiros são prazos em que o dinheiro circula em todo o processo dentro do seu negócio, desde a compra do produto ou matéria prima, estocagem, seguindo da venda e finalmente pelo recebimento do valor pelos clientes.

Saber qual os prazos médios que a empresa espera receber e também as datas de pagamento dos fornecedores o gestor será capaz de  harmonizar esses fatores para que não aconteça a falta do caixa para honrar com suas obrigações e necessite recorrer a empréstimos ou financiamentos.

Negociar com seus fornecedores por prazos maiores também é uma estratégia valiosa para a empresa controlar e não deixar crescer as obrigações no curto prazo, assim dando folego maior dentro do seu fluxo de caixa.

Saiba como Renegociar suas Dívidas

Em caso da empresa estar em uma situação de dívida, uma das possibilidades que vai trazer maior alívio nas contas e conseguir trabalhar esse valor dentro da estrutura das contas a pagar e receber é a renegociação de valor junto a uma instituição financeira.

Seja essa obrigação com seus fornecedores, governo ou até dos próprios bancos, existem financiamentos no mercado que apresentam taxas menores, possibilitando a empresa fazer a sua renegociação planejando a quitação dentro da sua realidade e economizando altos valores que seriam gastos apenas com juros desnecessários.

Essa é uma alternativa que necessita de cautela e uma análise mais profunda, mas que pode manter sua empresa firme e forte para dar a volta por cima.

Desenvolva um Plano Financeiro

O maior passo que uma empresa poderá tomar financeiramente se deseja crescer e ter uma estabilidade no mercado é trabalhar suas contas a pagar e a receber com objetivo de traçar as projeções de fluxo de caixa.

Por meio dessas projeções será possível prever períodos futuros e iniciar a construção de um plano de metas para o crescimento do seu negócio.

Sem sombra de dúvida o que vai garantir sucesso para qualquer empresa perante mercado é ter capital para continuar funcionamento em qualquer cenário que vier.

O papel das contas a pagar e receber é fundamental para que a empresa siga com caixa sempre disponível e com uma visão na frente para se preparar antecipadamente para o que possa vir.

Essa atitude é que vai diferenciar as empresas que alcançam o tão esperado sucesso financeiro no mercado das outras que lutam para sobreviver dentro dele.

Espero que tenha compreendido um pouco mais da importância que o controle das contas a receber e a pagar exerce sobre as atividades de qualquer empresa. Estimular uma organização com processos e rotinas, vai te permitir ir mais longe e sem surpresas ao longo do caminho.

Venha conhecer um pouco mais sobre nosso trabalho de Gestão Financeira Especializada e descubra como podemos te ajudar a transformar a saúde financeira do seu negócio.

Venha para a Codespa.

QUAL A IMPORTÂNCIA DA CONCILIAÇÃO BANCÁRIA NA SUA EMPRESA

A importância da Gestão Financeira para as empresas vem se destacando cada vez mais e despertando maior consciência dos empresários, segundo o IBGE, Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística, 25% das empresas no Brasil fecham por falta de planejamento. 

Isso quer dizer que não basta saber como abrir uma empresa, é fundamental pensar em todos os pontos necessários para que o negócio se mantenha aberto e gerando lucros.

A saúde financeira do seu negócio é uma peça fundamental para promover segurança e estabilidade para a empresa progredir em meio ao disputado mercado.

E para ter uma gestão financeira eficiente e completa é necessário saber todos os instrumentos e ferramentas para gerenciar de maneira correta as finanças do seu negócio, ter a possibilidade de controlar todos os valores que entram e que saem nas suas operações diárias. Uma dessas ferramentas que pode contribuir e dar vantagem competitiva frente aos concorrentes é a conciliação bancária!

A Empresa ao adotar esse instrumento na sua gestão irá conseguir acabar de vez com as surpresas nas finanças e na contabilidade da sua empresa e ainda evitar situações negativas que veremos a seguir.

Mas afinal o que é essa tal de Conciliação Bancária? 

A conciliação bancária é a ferramenta que faz conferência dos extratos bancários e do saldo da conta com o controle financeiro interno da empresa. Por meio da conciliação é possível verificar se todos os lançamentos estão corretos e se existe alguma anormalidade.

Os valores recebidos por boletos, cartões e transferências podem muitas vezes deixar o empresário confuso e com o alto volume de lançamentos, ficando difícil validar se está tudo de acordo, por isso a conciliação bancária é essencial para dar essa ajuda na organização financeira e contribuir para um controle de fluxo de caixa mais eficiente e que represente exatamente a realidade da organização.

O ideal é que seja feita a conciliação diariamente, pois adiar essa tarefa a torna cada vez mais complexa e difícil de ser realizada por causa do acumulo de informações e aumenta a chance de se perder algum lançamento importante ou que passe um erro despercebido. 

Qual a sua Importância na Empresa?

Um dos benefícios de grande importância que a conciliação bancária traz para a empresa é evitar o acontecimento de fraudes e erros na conta ou em relação aos lançamentos realizados.

Alguns exemplos são depósitos com valores divergentes do estipulado, ou cheques que não foram compensados na conta.

Manter o controle dos saldos e dos extratos bancários permite a empresa ter maior segurança quando se trata ao controle de recebimentos e toda a movimentação que se passa pelo banco, além de dar maior segurança em relação aos valores de saldo.

Outro fator que a conciliação bancária tem a oferecer para a empresa, é uma maior confiabilidade referente ao planejamento financeiro e a projeção do fluxo de caixa das suas operações.

Sabendo exatamente o valor de saldo da conta no dia e estar com os recebimentos e pagamentos em ordem na sua gestão contribuem para a tomada de decisão certeira em qualquer momento.

Como fazer a Conciliação no seu Negócio?

A conciliação é feita em 3 etapas, que devem ser padronizadas e aperfeiçoadas constantemente na sua empresa, são elas:

• Verificação do fluxo de caixa dos extratos bancários

• Confronto desse fluxo com os lançamentos e registros internos de recebimento e pagamento da empresa.

• Validação e correção de erros ou situações não previstas.

Na primeira etapa é feita a conferência dos lançamentos nos extratos bancários, onde deve se levar em consideração a classificação correta de cada lançamentos e a partir disso ir identificando e gravando cada registro.

Feito a verificação e o mapeamento desses lançamentos partimos para o confronto com os registros internos da organização, nesse passo conferimos as informações com os documentos obtidos da empresa, validando a compatibilidade com as datas e os valores.

O ultimo passo é referente ao surgimento de erros ou situações que não foram previstas, é de extrema importância que assim que identificar algum erro já realize a sua correção, se por acaso for por parte da instituição financeira, deverá entrar em contado o mais breve possível para que seja resolvido sem complicações. 

A conciliação bancária é um instrumento simples mas poderoso para a sua organização e gestão financeira, deixar de utilizar esse processo é abrir mão para uma saúde financeira forte no seu negócio.

Quer uma oportunidade para turbinar ainda mais o controle e a saúde financeira do seu negócio?

Venha para a CODESPA e seja nosso parceiro para levar o seu sonho ao próximo nível!

PORQUE É ESSENCIAL SEPARAR AS FINANÇAS DA SUA EMPRESA

Essa talvez seja umas das tarefas mais trabalhosas e de suma importância para uma empresa, estamos falando em ter seu controle financeiro separado das finanças pessoais e dos sócios, e ainda manter uma classificação corretas das movimentações financeiro nas suas operações.

Muitos empresários ignoram esse conceito ou acham que não vai afetar a empresa deles, mas é ai que mora o problema! E quando se tem a consciência da falta desse controle muitas vezes já é tarde demais deixando o seu próprio negócio em sérios problemas financeiros.

Acabar misturando as contas pessoais com as contas da empresa é uma ação muito comum, mais ainda para donos de micro e pequenas empresas, onde buscam uma simplificação dos controles e de sua gestão pensando que estão fazendo o melhor para a empresa, mas estão nutrindo uma bomba relógio dentro a sua organização.

Nesse artigo vamos explicar porque é fundamental criar essa divisão das contas pessoais com as contas da empresa e algumas dicas e ações para realizar esse processo dentro da sua empresa, vamos lá!

Porque devo Realizar essa Separação?

Um dos pilares para gerir com sucesso uma empresa é manter uma gestão financeira eficiente e eficaz, aqui não existe meio termo ou enrolação. Se você empresário quiser crescer e subir para o próximo nível terá que levar a sério as finanças do seu negócio.

E o primeiro passo pra começar nessa jornada da maestria financeira é justamente ter uma separação efetiva das contas pessoais de cada sócio com as contas da organização.

Um dos motivos que essa falta de divisão pode gerar na empresa é a falta de controle dos pagamentos ou a mistura de obrigações da empresa e dos sócios, muitas vezes o que acontece é a própria empresa pagando as contas pessoais dos sócios e perdendo o controle com seus principais fornecedores, seja perdendo prazos ou em casos mais graves por falta de caixa em determinados períodos pelas retiradas sem controle dos sócios.

Outro fator que pode agravar e muito a saúde financeira do negócio é o descontrole das retiradas que o sócio faz no caixa da empresa, pelo simples fato de não possuir uma divisão correta. Muitos empresários acabam retirando mais do que a empresa pode suportar, assim atrapalhando completamente as atividades e os resultados no final do período.

Um resultado dessas ações são empresários reclamando que não conseguem ver o dinheiro no final do mês, frustrados que a empresa não está dando lucro, mas ao olhar mais a fundo as contas descobrem que todo o lucro e o resultado foi desviado nas suas próprias retiradas.

Essa atitude é muito perigosa, pois costuma ser identificada quando a empresa já está enfrentando problemas financeiros, grande parte motivada pelas ações dos sócios em relação ao fluxo de caixa disponível.

Um último resultado que pode gerar com a não separação dessas contas é a incapacidade de se ter um planejamento financeiro correto na organização. Manter um controle sem as informações estarem corretas e fidedignas acaba deixando as tomadas de decisões falhas e com alto risco para agravar ainda mais essa situação.

Como Realizar a Separação das contas da Empresa?

O primeiro passo para mudar esse cenário é se organizar, rever e identificar todos gastos e contas referentes aos sócios e colocar esses lançamentos em evidencia para a correta separação, vamos a alguns passos para efetuar esse processo.

Abrir Contas Separadas

A empresa é uma entidade independente e sendo assim deve ter uma conta exclusiva para ela, assim como os sócios devem possuir sua conta pessoal para as suas finanças. Manter duas contas ajuda a controlar melhor o fluxo de entrada e saída de valores que são da empresa evitando novamente misturar os gastos e obrigações pessoas dos sócios nos controles do negócio.

Definir um Pró Labore para os Sócios

Segundo passo para a correta divisão é criar um salário fixo para os sócios que estão trabalhando na empresa, ou seja, fixar um valor fixo todo mês para que os sócios recebam esse valor para manter suas obrigações pessoais.

Esse valor é conhecido como “Pró Labore” e deve ser estipulado de acordo com o tipo de trabalho exercido pelos sócios na empresa em comparação ao mercado de trabalho exercendo a mesma função.

Não existe uma regra para o cálculo de pró labore, mas deve se levar em consideração que esse valor não pode ultrapassar o que a empresa consegue pagar, caso o contrário estará boicotando a própria empresa muitas vezes sem perceber.

Fazer a Correta Classificação

Próximo aspecto que deve ser levado em consideração é manter um controle completo e de acordo com as correta classificação das movimentações financeiras do negócio. Se referindo as retiradas dos sócios devem ser lançadas como pró labore dentro do plano de contas  e serem monitoradas para novamente não ultrapassar um valor muito alto que possa prejudicar a empresa nas suas atividades.

Construir uma projeção do fluxo de caixa para os próximos meses, iniciar a construção de uma reserva financeira para segurar em momentos de crises ou surpresas, realizar mensalmente a análise completa das contas e da estrutura financeira da empresa são ações essenciais para transformar as finanças do seu negócio e alcançar a maestria para crescer e fortificar ainda mais sua organização.

Espero ter ajudado a compreender a importância de manter uma organização e separação financeira dentro da sua empresa, sabemos que construir uma gestão financeira efetiva não é uma tarefa fácil, mas ainda sim essencial para qualquer empresa que deseja se manter no mercado e lucrando cada vez mais.

Está pronto para turbinar suas finanças e iniciar a jornada para o próximo nível?

Conheça mais um pouco do nosso trabalho e descubra o que podemos fazer para construir seu sonho e chegar onde deseja! 

Venha para a Codespa!

PORQUE É ESSENCIAL SEPARAR AS FINANÇAS DA SUA EMPRESA

Essa talvez seja umas das tarefas mais trabalhosas e de suma importância para uma empresa, estamos falando em ter seu controle financeiro separado das finanças pessoais e dos sócios, e ainda manter uma classificação corretas das movimentações financeiro nas suas operações.

Muitos empresários ignoram esse conceito ou acham que não vai afetar a empresa deles, mas é ai que mora o problema! E quando se tem a consciência da falta desse controle muitas vezes já é tarde demais deixando o seu próprio negócio em sérios problemas financeiros.

Acabar misturando as contas pessoais com as contas da empresa é uma ação muito comum, mais ainda para donos de micro e pequenas empresas, onde buscam uma simplificação dos controles e de sua gestão pensando que estão fazendo o melhor para a empresa, mas estão nutrindo uma bomba relógio dentro a sua organização.

Nesse artigo vamos explicar porque é fundamental criar essa divisão das contas pessoais com as contas da empresa e algumas dicas e ações para realizar esse processo dentro da sua empresa, vamos lá!

Porque devo Realizar essa Separação?

Um dos pilares para gerir com sucesso uma empresa é manter uma gestão financeira eficiente e eficaz, aqui não existe meio termo ou enrolação. Se você empresário quiser crescer e subir para o próximo nível terá que levar a sério as finanças do seu negócio.

E o primeiro passo pra começar nessa jornada da maestria financeira é justamente ter uma separação efetiva das contas pessoais de cada sócio com as contas da organização.

Um dos motivos que essa falta de divisão pode gerar na empresa é a falta de controle dos pagamentos ou a mistura de obrigações da empresa e dos sócios, muitas vezes o que acontece é a própria empresa pagando as contas pessoais dos sócios e perdendo o controle com seus principais fornecedores, seja perdendo prazos ou em casos mais graves por falta de caixa em determinados períodos pelas retiradas sem controle dos sócios.

Outro fator que pode agravar e muito a saúde financeira do negócio é o descontrole das retiradas que o sócio faz no caixa da empresa, pelo simples fato de não possuir uma divisão correta. Muitos empresários acabam retirando mais do que a empresa pode suportar, assim atrapalhando completamente as atividades e os resultados no final do período.

Um resultado dessas ações são empresários reclamando que não conseguem ver o dinheiro no final do mês, frustrados que a empresa não está dando lucro, mas ao olhar mais a fundo as contas descobrem que todo o lucro e o resultado foi desviado nas suas próprias retiradas.

Essa atitude é muito perigosa, pois costuma ser identificada quando a empresa já está enfrentando problemas financeiros, grande parte motivada pelas ações dos sócios em relação ao fluxo de caixa disponível.

Um último resultado que pode gerar com a não separação dessas contas é a incapacidade de se ter um planejamento financeiro correto na organização. Manter um controle sem as informações estarem corretas e fidedignas acaba deixando as tomadas de decisões falhas e com alto risco para agravar ainda mais essa situação.

Como Realizar a Separação das contas da Empresa?

O primeiro passo para mudar esse cenário é se organizar, rever e identificar todos gastos e contas referentes aos sócios e colocar esses lançamentos em evidencia para a correta separação, vamos a alguns passos para efetuar esse processo.

Abrir Contas Separadas

A empresa é uma entidade independente e sendo assim deve ter uma conta exclusiva para ela, assim como os sócios devem possuir sua conta pessoal para as suas finanças. Manter duas contas ajuda a controlar melhor o fluxo de entrada e saída de valores que são da empresa evitando novamente misturar os gastos e obrigações pessoas dos sócios nos controles do negócio.

Definir um Pró Labore para os Sócios

Segundo passo para a correta divisão é criar um salário fixo para os sócios que estão trabalhando na empresa, ou seja, fixar um valor fixo todo mês para que os sócios recebam esse valor para manter suas obrigações pessoais.

Esse valor é conhecido como “Pró Labore” e deve ser estipulado de acordo com o tipo de trabalho exercido pelos sócios na empresa em comparação ao mercado de trabalho exercendo a mesma função.

Não existe uma regra para o cálculo de pró labore, mas deve se levar em consideração que esse valor não pode ultrapassar o que a empresa consegue pagar, caso o contrário estará boicotando a própria empresa muitas vezes sem perceber.

Fazer a Correta Classificação

Próximo aspecto que deve ser levado em consideração é manter um controle completo e de acordo com as correta classificação das movimentações financeiras do negócio. Se referindo as retiradas dos sócios devem ser lançadas como pró labore dentro do plano de contas  e serem monitoradas para novamente não ultrapassar um valor muito alto que possa prejudicar a empresa nas suas atividades.

Construir uma projeção do fluxo de caixa para os próximos meses, iniciar a construção de uma reserva financeira para segurar em momentos de crises ou surpresas, realizar mensalmente a análise completa das contas e da estrutura financeira da empresa são ações essenciais para transformar as finanças do seu negócio e alcançar a maestria para crescer e fortificar ainda mais sua organização.

Espero ter ajudado a compreender a importância de manter uma organização e separação financeira dentro da sua empresa, sabemos que construir uma gestão financeira efetiva não é uma tarefa fácil, mas ainda sim essencial para qualquer empresa que deseja se manter no mercado e lucrando cada vez mais.

Está pronto para turbinar suas finanças e iniciar a jornada para o próximo nível?

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